Как узнать статус налогового вычета

Налоговый Кодекс нашей страны предусматривает возможность получить компенсацию после покупки жилой площади. Рассчитывать на получении вычета могут официально трудоустроенные граждане РФ, за которых работодатель исправно перечисляет НДФЛ с заработной платы.

Сроки перечислений НДФЛ

После того, как все документы были сданы в ФНС у работника возникает вопрос: в какие сроки перечислят налоговую компенсацию за покупку жилья? Эти сроки оговорены действующим законодательством. За несоблюдение сроков выплат налоговая инспекция должна будет возместить материальный ущерб.

После сдачи документов в ФНС они могут производить проверку до трех месяцев. По прошествию этого срока ФНС обязана либо предоставить компенсацию, либо отказать, если есть на то веские причины. О результатах проверки и вынесенном решении гражданин узнает получив уведомление.

В том случае, если по результатам проверки выясняется, что работник, подавший заявление имеет право получить компенсацию, то ему необходимо предоставить банковские реквизиты для получения денежных средств. В течение одного месяца, согласно действующему законодательству, ему должны перечислить всю сумму компенсации. В итоге получается, что после покупки недвижимости, сроки выплаты имущественного вычета не могут превышать 4 месяцев. Если указанные сроки были нарушены, гражданин имеет полное право обратиться с надзорной жалобой в прокуратуру. В течение 1 месяца будет установлено правомерность задержки выплат и вынесено решение. По завершении законных сроков выплат компенсации, налогоплательщик вправе потребовать компенсировать задержки выплаты исходя из суммы за каждый просроченный день.

Если отсутствуют какие-либо справки или декларация 3-НДФЛ полностью не заполнена, налоговый инспектор может потребовать устранить эти недостатки.

Как проконтролировать процесс проверки документов

Для того, чтобы проверить как продвигаются дела с возвратом НДФЛ гражданину необходимо посетить сайт ФНС. В личном кабинете можно отслеживать на какой стадии находятся документы, были ли ранее выплаты компенсаций и какое решение принял налоговый инспектор.

Чтобы онлайн получить услугу, нужно авторизоваться в личном кабинете найти вкладку «НДФЛ». Затем выбираем «3 НДФЛ». В окне, которое откроется, появится заявление, затем будет видно, на какой стадии решения вопроса находятся документы. Это процедура очень удобна, так как не приходится постоянно ходить в отделение ФНС. После того, как появиться статус проверки документов «Завершена», следует исчислять один месяц, по прошествии которого на счет в банке должны поступить денежные средства.

Документы, которые потребуются для возврата отчисленных налогов

  • Документы, которые потребуются для получения НДФЛ:
  • заявление на компенсацию;
  • справка 3-НДФЛ;
  • сертификат на государственный материнский капитал или другие социальные сертификаты;
  • справка с места работы о заработной плате;
  • документы на приобретенную жилплощадь.

Заявление на получение вычета. Образец этой справки есть на сайте Федеральной Налоговой Службы, также ее можно взять в любом отделении налоговой инспекции. В ней указаны все паспортные данные налогоплательщика, адрес приобретённого жилья, его индивидуальный номер, сумма положенного возврата. Если работник ранее уже получал имущественный вычет, повторно получить уже не получится, так как компенсация за покупку жилья предусмотрена законом только один раз в жизни.

Декларация по форме 3 НДФЛ. Заполняет этот документ гражданин самостоятельно или может попросить помощи у налогового инспектора. Подавать декларацию необходимо не позднее трех лет с покупки недвижимости. При неправильном заполнении документ будет предоставлен гражданину для исправления.

Справка о зарплате с места работы по форме 2-НДФЛ. В этой справке указаны все данные о заработной плате гражданина, с которой был уплачен налог в размере 13 процентов.

Документ, удостоверяющий право собственности жилой площадью.

В случае покупки недвижимости с долевым участием, нужно предоставить необходимые для подтверждения такой покупки документы.

Документы, подтверждающие платежи: чеки, расписки, выписки из банка. При участии в оплате покупки материнского капитала и других социальных сертификатов, необходимо предоставить копии всех этих документов.

Граждане, которым положен имущественный вычет

Не всем гражданам полагается имущественный вычет, потому как, чтобы его получить необходимо соответствовать определенным критериям.

Кто по закону должен получить налоговый вычет:

  • официально трудоустроенные граждане РФ, с зарплаты которых работодатель исправно отчисляет налог в бюджет государства в размере 13 %;
  • работающие пенсионеры.
  • Граждане, не имеющие права получить возврат уплаченных налогов:
  • налоговым резидентам страны, заключившие сделки по покупке недвижимости с близкими родственниками;
  • лица, получившие жилье в виде наследства или подарка;
  • работники, которые предоставили декларацию с неправильными данными.

Порядок оформления

Возврат налогов можно осуществить следующими способами: обратиться с заявлением в отделение ФНС по месту жительства или посредством организации, где трудоустроен налогоплательщик.

Порядок оформления вычета в ФНС:

  1. написание заявления на вычет;
  2. предоставление 3 НДФЛ;
  3. предоставление справки о заработной плате с места работы;
  4. предоставление документов о праве собственности на недвижимость, договор о покупке жилья и выписка из ЕГРП.

После сдачи документов в отделение ФНС по месту регистрации может пройти до 3 месяцев. Это время потребуется налоговым инспекторам на проверку всех предоставленных документов. О своем решении они известят налогоплательщика по почте заказным письмом.

Оформление имущественной компенсации через организацию налогоплательщика

Так же как и в первом случае необходимо собрать и предоставить все документы, которые подтверждают право на получение компенсации налогоплательщиком. Когда работник получит уведомление о праве на налоговый вычет, ему необходимо отнести этот документ в бухгалтерию своего работодателя. После этого у него появится право не отчислять налог с заработной платы до конца текущего года.

За какое имущество гражданин имеет права получить вычет

Действующим законодательством нашей страны предусмотрена недвижимость, приобретая которую гражданин получает право на компенсацию в виде возврата НДФЛ:

  • купленные на собственные сбережения гражданина квартиры, комнаты, частные дома;
  • участки земли, выделенные под жилищное строительство;
  • застроенные земельные участки.

Если недвижимость была куплена по договору долевого участия, то сумма вычета будет рассчитываться исходя из доли гражданина на недвижимость.

Как определить размер имущественной компенсации

Действующим законодательством страны строго оговорена сумма, потратив которую на покупку жилья гражданин может претендовать на налоговый вычет. В настоящее время эта сумма не превышает двух миллионов рублей. В том случае, когда стоимость покупки выходит за рамки этой суммы, в расчет берется также сумма в 2 миллиона рублей.

Когда гражданин приобретает квартиру или частный дом в ипотеку, компенсация доступна ему также и с процентов по ипотечному кредиту. Получить налоговую компенсацию за выплаченные проценты банку можно если сумма процентов не превышает один миллион рублей. В итоге общая сумма, из которой берется расчет по имущественному вычету составляет 3 миллиона рублей.

Рассмотри обычный пример приобретения квартиры гражданином, который трудоустроен согласно ТК РФ и получает зарплату 45 тысяч рублей. Петров И. А. купил квартиру за 3 миллиона рублей. Налоговым Кодексом страны установлена максимальная сумма для возврата налогов в 2 миллиона рублей, при исправных отчислениях Петров И.А. может получить сумму в 26 тысяч рублей. С каждой заработной платы работодатель гражданина Петрова отчисляет в бюджет государства подоходный налог своего сотрудника в размере 5850 рублей. За один год собирается сумма в 70200 рублей. За все последующие года гражданин Петров И.А. будет получать налоговую компенсацию до достижения суммы в 260000 рублей.

Не многие граждане знают о том, что после приобретения квартиры или загородного дома можно получить неплохую денежную компенсацию. Для этого достаточно быть официально трудоустроенным и исправно отчислять подоходный налог в бюджет государства. Желательно устроиться в организацию, где зарплата полностью «белая», то есть вся зарплата работника облагается подоходным налогом. Чем больше будет отчислений в доход государства за последние три года, тем больше может получить гражданин. Лица, трудоустроенные неофициально получают зарплату возможно на те не уплаченные 13 процентов больше, но они, к сожалению, не имеют права получит компенсацию от государства при приобретении жилья.